,לצד ההתרגשות והציפייה, הפרישה היא צומת דרכים משמעותי שמציף שאלות רבות

רבים מניחים שהכול יסתדר מעצמו, אך האמת היא שתכנון מוקדם הוא המפתח לפרישה

.רגועה וכלכלית יציבה

​תכנון פרישה הוא תהליך מקיף ומקצועי שמטרתו להבטיח מעבר חלק ובטוח מתקופת העבודה לתקופת הפנסיה. הוא כולל ניתוח מעמיק של המצב הפיננסי הנוכחי, בניית אסטרטגיה עתידית 

.והתמודדות עם היבטים בירוקרטיים ומשפטיים

 

?למה צריך תכנון פרישה

 

1)מקסום הכספים והטבות המס: מערכת המיסוי בישראל מורכבת, וישנן הטבות מס רבות שרבים אינם מודעים להן. תכנון פרישה מקצועי מאפשר לכם לנצל את היתרונות הפיננסיים, למשל באמצעות קיבוע זכויות, שמקטין את נטל המס על הקצבה ומגדיל את ההכנסה נטו.

2)הבנה מלאה של הכנסות עתידיות: כמה כסף באמת ייכנס מדי חודש? מה מקורות ההכנסה? תכנון פרישה נותן לכם תמונת מצב מדויקת על קצבת הפנסיה הצפויה, על כספי הפיצויים ועל כל מקור הכנסה נוסף, ומאפשר לכם לבנות תקציב ריאלי לחיים שלאחר הפרישה.

3)התמודדות עם הבירוקרטיה: תהליך הפרישה כרוך בניירת רבה מול מגוון גופים – חברות פנסיה, בנקים ורשויות המס. ליווי מקצועי חוסך לכם זמן ומונע טעויות שעשויות לעלות לכם כסף. אנו מטפלים בכל ההיבטים הבירוקרטיים כדי שאתם תוכלו להתמקד במה שבאמת חשוב.

4)שקט נפשי וביטחון כלכלי: תכנון מוקדם מפיג את אי-הוודאות ומספק לכם ביטחון כלכלי. הוא מאפשר לכם לדעת בוודאות שהעתיד שלכם ושל משפחתכם מובטח, ולפרוש בראש שקט כדי שתוכלו ליהנות מהתקופה הזו באופן מלא.

הפרישה אינה סוף הדרך, אלא פרק חדש ומרגש בחיים. תכנון נכון מבטיח שהפרק הזה יתחיל ברגל ימין, עם  ביטחון כלכלי ושקט נפשי.

​